如何在交易所進行虛擬貨幣現貨交易/幣幣交易?

2022 年 9 月 29 日 更新

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虛擬貨幣現貨交易-封面圖片

剛踏入虛擬貨幣的世界時,你可能常常會看到「現貨」、「現貨市場」跟「現貨交易」這幾個名詞,可是不知道它們指的是什麼,不知道現貨市場在哪,也不知道怎麼進行虛擬貨幣現貨交易,那最好先把它學起來,因為它們是交易加密貨幣的一個很重要的市場機制,也是幣圈新手一開始就會碰到的交易方式。

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現貨是什麼?

現貨 (Spot)」這個名詞其實原本就存在於傳統市場,一般來說它指的是某一種實物資產,像是股票現貨、黃金現貨、白銀現貨、玉米現貨….等等,股票、黃金、玉米都是實物對吧!

不過目前現貨的定義會更廣一些,因為像是股票已經電子化,已經很難看到實體的股票,所以像是加密貨幣 (Crypto Currency) 這樣始終是無實體的、虛擬的東西,也被稱為「現貨」,例如:一顆比特幣 (BTC)、一顆以太幣 (ETH) 或一顆泰達幣 (USDT)…等等。

外匯現貨美元、歐元、日圓、新台幣…
虛擬貨幣現貨BTC、ETH、BNB、USDT…

因此,當你從市場上購買加密貨幣並把它放進你的虛擬貨幣錢包,你就有使用它們的資格,可以把它們轉到其它錢包 (冷、熱錢包),也可以用來參與區塊鏈的投票或治理,甚至是到市場上交易成另一種加密貨幣或 NFT。

而現貨的另一種涵義則是相對於「期貨 (Future)」而言,主要是因為它們之間的交易方式有很大的不同。期貨是一種跨越時間的交易,買賣雙方會在當下簽訂合約,約定在未來的某個時間點用指定的價格進行買賣交割。因此買方跟賣方交易的是合約,而合約中約定的現貨則是要等到期時才會進行交割。


現貨市場是什麼?

「現貨市場」就是現貨交易匯集的地方,通常是公開、開放的交割結算市場,像是股票有 NASDAQ (那斯達克) 這種很有名的股票現貨市場,黃金有黃金現貨市場、外匯有外匯現貨市場。

而虛擬貨幣也有虛擬貨幣現貨市場,通常是指虛擬貨幣交易所,它最大的特點就是全年無休,你隨時都可以到交易所的平台上進行虛擬貨幣現貨交易。而虛擬貨幣的交易所可分成中心化與去中心化這兩種類型,這邊舉幾個例子:

CEX (中心化交易所)Binance、Coinbase、FTX、OKXMEXCMAXACE… 等等
DEX (去中心化交易所)Uniswap、dYdX、Curve、PancakeSwap、Shushiswap…等等

CEX 跟 DEX 的差別之一,在於 CEX 的帳戶通常都會有身份認證 (KYC) 的流程,主要是用來防止用戶進行洗錢等違法行為。更詳細的差別可以參考這篇「中心化與去中心化交易所的差別」。


現貨交易是什麼?

簡單來說,「現貨交易」就類似於一手交錢、一手交貨,買家在現貨市場進行買賣之後,通常能很快地獲得現貨資產,就如同你去便利商店付錢就能買到飲料那樣。

不過還是要看該市場的交易制度,像是股票市場有 T+2 日的交割制度,買家在現貨市場成交之後,至少需要兩天的時間才能拿到股票現貨。

至於虛擬貨幣的現貨交易則不用那麼麻煩,你只要透過交易所的訂單簿 (Orderbook) 或兌換 (Swap) 功能進行委託或交易,成交之後,很快就能獲得你所需要的加密貨幣,像是 BTC 換 ETH,或者是 USDT 換 BTC,甚至有些交易所可以用 USD 或 TWD 之類的法幣來換取 BTC。

除此之外,有些人可能會有特殊的需求,因而採用 P2P 或場外交易這類”非訂單簿”的方式來進行現貨交易,只是這兩種方式可能會需要比較長的時間來拿到現貨。

總之,虛擬貨幣現貨主要可以透過以下這 4 種方式來進行現貨交易:

  • Orderbook (訂單簿)
  • Swap (兌換/閃兌)
  • P2P (Peer to Peer)
  • OTC (場外交易)

其中訂單簿跟兌換 (Swap) 這兩種都是透過交易所的現貨交易功能進行買賣,而 P2P 跟場外交易則不是透過交易所的平台功能買賣。


如何在中心化交易所進行現貨交易/幣幣交易?

如果要在中心化虛擬貨幣交易所進行現貨交易,可以試著用「委託訂單」的方式來操作,因為很多交易所都有提供這種現貨交易的方式,只要掌握好委託流程,就幾乎能在各個中心化交易所使用。

不過現在的中心化交易所的數量非常多,前面有提到國際上比較知名的有 Binance、Coinbase、FTX 等交易所,而台灣比較知名的則有 MAX、ACE,它們的交易介面可能會長的不太一樣,但都有一些通用的基本功能,所以這邊現貨交易的部分會用幣安 (Binance) 的交易介面來示範:

Step 1:前往現貨交易介面

首先打開交易所的現貨交易介面。

打開交易所的現貨交易介面

要注意每個交易所的位置會不太一樣,名稱也可能不同,比較常見的名稱有:現貨交易、幣幣交易等。

現貨交易介面說明

剛開始進入現貨交易介面的時候,你可能會覺得很混亂、覺得東西很多,這個時候只要把它分成幾個部分來看就好。以標準版來說:

  1. 區域一:是目前的加密貨幣現貨交易對以及其他 24 小時的交易相關資訊。
  2. 區域二:是「訂單簿」,還沒成交的委託訂單都會放在這邊。
  3. 區域:是加密貨幣現貨的「走勢圖」,這邊可能會有一些圖表工具可以用,比如 TradingView深度圖
  4. 區域四:是瀏覽其他加密貨幣交易對的地方,你可以在這邊切換你想要交易的加密貨幣。
  5. 區域五:是最新的成交價及數量。
  6. 區域:是建立現貨委託單的地方,不管你是想買入還是想賣出,都是在這邊操作。


Step 2:選擇交易對

由於虛擬貨幣跟外匯一樣都是成對交易,有「基礎貨幣」跟「計價貨幣」的區別,所以在委託訂單之前,需要在 區域四 那邊尋找你想要交易的幣種及其交易對。以下舉兩個例子:

  • BTC/BUSD 交易對:BTC 為基礎貨幣,BUSD 為計價貨幣。所以,你手中的 BUSD 可以透過這個交易對來買入 BTC,手中的 BTC 也可以透過這個交易對賣出並換回 BUSD。
  • BUSD/USDT 交易對:BUSD 為基礎貨幣,USDT 為計價貨幣。所以,你手中的 USDT 可以透過這個交易對來買入 BUSD,而 BUSD 也可以透過這個交易對賣出並換回 USDT。


Step 3:選擇委託訂單的方式

找到交易對之後,就可以使用圖中 區域六 的功能來委託現貨的買賣訂單,它裡面比較常見的有「限價」跟「市價」這兩種委託方式,所以這邊就先介紹這兩個模式,它們倆的差別在於:

  • 限價單:可以設定買賣的價格跟數量,委託訂單之後如果有立即成交的話,交易所會收 Taker 手續費;反之,限價單如果沒有立即成交則收 Maker 手續費。
  • 市價單:只能設定買賣的數量,委託訂單之後會以最優的市場價格立即成交,因此交易所只會對市價單收取 Taker 手續費。

選擇委託方式

一般來說,Maker (掛單) 手續費會比 Taker (吃單) 手續費還要便宜一點,如果想省點錢的話就盡量用限價單來委託,如果趕時間的話就直接用市價單來委託就好。

每間交易所的費率機制都不太一樣,甚至還有不同的訂單委託方式,讀者們可以自行到各交易所的官網比較。


Step 4:設定委託內容並送出訂單

選好訂單的委託方式之後,再進一步設定訂單的內容,像是數量、價格等,設定好了之後,就可以按 買入賣出 的按鈕送出訂單。然後交易所就會幫你搓合這份訂單,搓合成功就會成交,你也就能拿到你想要的加密貨幣現貨了。

設定訂單內容

【買入案例】如果我想購買價值 1000 USDT 的比特幣 (BTC),那我可以在左側價格那欄填入 21000 USDT,然後在下面的成交額填入 1000 USDT,最後點擊「買入」。這樣如果比特幣的價格有到 21000 USDT 的話,限價單就有機會被搓合成交,之後交易所會將比特幣交割到我的錢包裡面。

【賣出案例】如果你手中有 1 顆比特幣想要限價賣出,那你可以在右側價格填入 30000 USDT,然後數量填入 1 BTC,最後再按「賣出」。這樣之後如果比特幣的價格有到達 30000 USDT 時,這張限價單就有機會被成交,系統會把 BTC 賣出,然後將 30000 USDT 的穩定幣交割到你的錢包。


結語

現貨交易是虛擬貨幣世界裡面最常見的交易方式,如果你想要獲得某個加密貨幣,一般都是到中心化或去中心化交易所去下單或兌換會比較快,當然你也可以視情況使用 P2P、OTC 等方式來交易。

進行現貨交易的時候,主要該考量的是平台的安全性交易深度以及手續費,每間交易所都不太一樣,這部分就不在這邊多說。但如果你是新手的話,建議先用大型的交易所來交易會比較好,因為大型的交易所相對來說比較有安全性,同時也有足夠的交易深度。


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