2023 年 2 月 9 日 更新
okx dual investment | 雙幣理財 | 雙幣投資

OKX 交易所除了有提供策略交易或衍生品交易的服務之外,也有提供賺幣生息的方式,這篇文章將會介紹它們的「雙幣贏」這項產品,它也算是滿常見的投資理財工具,而且雙幣贏的風險有高有低,可以根據自己的狀況輕鬆選擇自己能接受的風險!
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內容目錄
OKX 雙幣贏是什麼?
「雙幣贏」是 OKX 歐易交易所打造的結構型理財產品,有些人可能會覺得這個產品的名稱很陌生,但其實它就是一種「雙幣理財/雙幣投資」產品,許多交易所 (如幣安、派網) 都有提供這類型的產品。
OKX 的雙幣贏可以投 USDT 這種穩定幣,也可以投 BTC 或 ETH 這類的加密貨幣,它們的「收益率」在購買的時候是非常明確且固定的,但結算時的「幣種」是不確定的,因為到期領回的幣種是取決於「結算價」與「掛鉤價」的對比結果。
「雙幣投資」的英文是 Dual Investment,它主要是用「選擇權」這種交易契約作為底層核心架構所建立出來。
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申購 BTC-U 或 ETH-U (投 U)
假設今天我持有的是穩定幣 USDT,想要利用雙幣贏來賺幣,那就要找 BTC-U
或 ETH-U
這類產品來投入我的 USDT。

每個產品都會有「掛鉤價」,產品到期時會有一個「結算價格」,只要結算價格不低於掛鉤價,我就可以獲得 USDT 的本金加利息;如果結算價小於或等於掛鉤價,那收到的回款就會是 BTC 或 ETH,同樣也有算入利息,只是收到的幣種不同而已。

換句話說,假設我投 USDT 到雙幣贏的 ETH-U 產品裡面,掛鉤價 1500,只要產品到期時的結算價低於掛鉤價,就相當於用 1500 去「抄底」ETH,買了 ETH 回來;如果結算價高於掛鉤價,就當作「抄底失敗」,但我還是能拿到 USDT 的利息,還是有賺。
申購 BTC 或 ETH (投幣)
假設今天我持有的是比特幣 (BTC) 或 以太幣 (ETH),想要利用雙幣贏來賺幣,那就要找 BTC
或 ETH
這類的雙幣贏產品來投入我的 BTC 或 ETH。

這些產品同樣都有個「掛鉤價」,產品到期時一樣也有「結算價格」,但賺幣的概念會跟前面的相反。
這邊只要結算價格不高於掛鉤價,我就可以獲得 BTC 或 ETH 的本金加利息;如果結算價格大於或等於掛鉤價,那收到的回款就會是 USDT,同樣也是算入利息的,只是收到的幣種不同而已。

換句話說,假設我投以太幣到雙幣贏的 ETH 產品裡面,掛鉤價 1800,只要產品到期時的結算價大於或等於掛鉤價,就相當於我把那筆 ETH 用 1800 的價格賣出去了,收到的會是 USDT 的回款;如果結算價低於掛鉤價,就當作止盈失敗,但還是能收到 ETH 的本金加利息。
相關名詞解釋
前面你可能會看到一些不太熟悉的名詞,如果要申購產品的話,最好還是了解一下相關的名詞解釋:
- 投資幣種:購買雙幣產品時所使用的幣種。
- 結算幣種:產品到期回款時所收到的幣種,該結算幣種取決於產品到期時結算價與挂鉤價的對比結果。
- 挂鉤價:挂鉤價 (掛鉤價) 是一個基準價格,用來在產品到期時和結算價格做對比,以確定最終結算幣種。
- 結算價:投資產品到期時間 16:00 (HKT) 前一個小時,即 15:00 (HKT) ~ 16:00 (HKT) 之間歐易的 BTC (針對 BTC 雙幣產品) 或 ETH (針對 ETH 雙幣產品) 指數的平均價格。
- 到期日:投資產品結束的日期,也是回款到帳的日期。
- 期限:產品的「起息時間」與「到期時間」之間的時間。產品的起息時間將從提交訂單後的下一個整點開始計算。
- 參考年化收益率:潛在的年化收益,用於計算產品的收益率。
- 收益率:由參考年化收益率得出的產品絕對回報率,公式為:參考年化收益率 / 365 * 期限。
OKX 雙幣贏怎麼申購?
再來就是「雙幣贏的產品」究竟要怎麼申購?去哪申購?其實 OKX 的網頁版跟 APP 版都可以申購雙幣贏的產品,流程都是差不多的,這邊我會用 APP 來示範:
Step 1:前往雙幣贏
首先,如果你是用 OKX 網頁版的話,可以從上面選單依序點擊 金融服務
> 賺幣
> 雙幣贏
;如果是用 OKX App 的話,就直接點歐易首頁中間的 賺幣
> 雙幣贏
進去。

Step 2:選擇產品
接下來要選擇雙幣贏的產品,如果你想投 USDT 的話,就選 BTC-U 或 ETH-U;而如果是想投比特幣就選 BTC、想投以太幣就選 ETH。(你也可以選自定義)
接下來就看看它目前有哪些產品可以申購,可以參考它的 年化報酬率
、期限
跟 掛鉤價
,看自己能接受的風險程度到哪邊。
確定好產品之後,就可以點它旁邊的「申購」按鈕來進行申購。

Step 3:輸入申購金額
進入申購畫面之後可以先看一下申購的細節、包括前面的「期限」、「參考年化」、「挂鉤價」、「收益率」,以及後面的「回款計算」跟「贖回規則」。
內容沒問題的話,就輸入你想要申購的 金額
,然後按「下一步」。

Step 4:確認訂單
再來它會跳出一張訂單,只是要讓你再確定一下申購內容,包括這張訂單到期之後可以獲得多少收益,或是什麼時間點可以申請贖回。
這邊看完把下面的「雙幣贏用戶協定」打勾再點擊「確認」即可。

Step 5:申購成功
最後就會跳出申購成功的畫面,等產品到期之後就會自動結算收益。

OKX 雙幣贏怎麼贖回?
OKX 的雙幣贏產品是可以贖回的,贖回的方法很簡單,但可能會有虧損產生。
Step 1:進入我的賺幣
首先打開 OKX App,點擊 賺幣
> 我的賺幣
。

Step 2:選擇雙幣持倉
進入「我的賺幣」頁面後,下面會有你正在持倉的「賺幣」產品,從裡面找出你想要贖回的「雙幣贏」產品之後,點擊它右上角 持倉中
的按鈕進去。

Step 3:點擊贖回
接下來會看到這張雙幣贏訂單的細節,下面會顯示這張訂單的「贖回規則」,只要贖回的當下有在規定的時間段之內,就可以點最下面的 贖回
按鈕來提前贖回。
如果不在贖回規則指定的時間段之內,是無法點選「贖回」按鈕的喔!

Step 4:確認贖回
接著它中間會跳出一個贖回的對話框,裡面會顯示幾個重要的資訊,包括:
- 申購數量:當初申購的金額。
- 總收益:可能產生的虧損。
- 到賬數量:實際上會收到的回款款項。
- 到賬時間:回款的時間點。
從這邊就可以看出雙幣贏訂單在贖回的時候會有多少的虧損,實際上會收到多少回款。
下面打勾之後再點擊「確認」,就代表你確定要贖回這張訂單了,不能再取消。

Step 5:產品贖回中
最後回到「我的賺幣」頁面,就可以看到原本的雙幣贏訂單變成「贖回中」的狀態,等時間到了之後就會收到回款。

OKX 雙幣贏的優點及缺點
OKX 雙幣贏優點
雙幣贏最大的優點就是可以賺幣生息,而且產品的天數有長有短,如果手邊的加密貨幣暫時用不到或是找不到其它生息的地方,「雙幣贏」算是不錯的選擇,只要控制好風險,其實它的年化報酬率會比很多活存定存產品還要好!
另一方面,有人會用雙幣贏來當作「抄底」或「止盈」的工具,因為有些人比較喜歡在價格下跌的時候買幣,或是在相對的高點賣幣,但如果遲遲等不到心中那個「理想的價格」,那手中的加密貨幣就可能會閒置在錢包裡面。
所以把加密貨幣放在雙幣贏的產品裡面,並且選好「掛鉤價」,就有機會在理想的價格買幣或賣幣,同時還能賺取利息。
然後我覺得 OKX 的雙幣贏還有一個好處,那就是「可提前贖回」,因為幣價的漲跌我們都難以預測,看錯方向的話,就有機會可以利用這個功能來止損。不過它有時間段的限制,不適用在短天期 ( 2 天內) 的雙幣贏產品。
OKX 雙幣贏缺點 (風險)
申購雙幣贏的產品其實還是有風險的,最明顯的風險就是「換幣」,通常年化報酬率越高的產品,換幣的機率就越大。
假設我只想賺 USDT 的利息,而結算時卻被換成 BTC 或 ETH,那就要承受加密貨幣的幣價漲跌,而且跌破掛鉤價還有可能會繼續下跌,那後面的跌幅都會變成資產的浮動虧損,成為經典的「賺了利息,賠了價差」。
如果我長期看好 BTC 或 ETH 的 HODL 族,肯定會想一直抱著它們,但又不太想讓它們閒置在錢包,所以就申購了雙幣贏的產品,但結算時卻剛好漲破掛鉤價,加密貨幣被換成了 USDT,雖然有可能賣在相對高點,但如果後面價格有繼續上漲,就可以稱之為「賣飛」,享受不到後面的幣價漲幅。
另外,OKX 的雙幣贏的幣種選擇性很少,目前只有 BTC、ETH、USDT 這幾種加密貨幣可用,如果想要找其他幣種的雙幣理財產品,就得到其他交易所找找了。
結語
OKX 每個雙幣贏產品的風險跟報酬都不一樣,通常年化報酬越高、換幣的風險就越高。如果自己看的準幣價的趨勢,那就能賺取不錯的利息報酬,就算看錯趨勢也有機會可以提前贖回,算是攻守兼備的生息工具。(不過提前贖回會有不少虧損,也不一定能詢到價,需謹慎使用)
不過也有很多人會把它當作「抄底」或「止盈」的工具,那這種時候的換幣其實也不是件壞事,畢竟你可能會是買在低點或賣在高點,就看自己要怎麼使用這個理財工具了。
OKX 的雙幣贏雖然能選的幣種不多,但都是主流幣種,如果你的 OKX 交易所錢包裡面剛好有這類的加密貨幣正在閒置中,就可以用雙幣贏來賺點利息。
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常見問題 FAQ
Q:雙幣贏的產品到期之後多久會回款?回款到哪裡?
通常您的收益將會於到期日的 18:00 (HKT) 自動結算進入您的「資金賬戶」中。實際回款時間可能因結算等因素延遲,延遲時間最多不超過 24 小時,請耐心等待。
Q:什麼產品可以申請提前贖回?
期限 (在申購時已經確定) 為 2 天以上的產品支持提前贖回。 期限為 2 天或 2 天以下的產品不支持提前贖回。
Q:提前贖回會產生虧損嗎?
當用戶申請提前贖回時,系統會即時向用戶確認最終的回收金額,該金額可能小於最初的申購金額,也就是「可能會產生虧損」。(贖回的幣種會與當初申購時投入的幣種相同)
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References:
https://www.pionex.com/blog/zh/dual_investment_tutorial/
https://www.binance.com/zh-TC/support/faq/09911be9f5754c34806bd3ab4a427e0e
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