2023 年 9 月 26 日 更新
在台灣如果想要買賣比特幣 (BTC) 或以太幣 (ETH) 之類的虛擬貨幣，那虛擬貨幣交易所可以說是最常見的交易渠道。那究竟台灣本土的虛擬貨幣交易所有哪些？是否合法合規？安全性如何？它們之間又有什麼樣的差別？相關的功能、交易手續費用與評價就讓這篇文章來告訴你吧！
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8 間台灣虛擬貨幣交易所比一比
國外有國外的交易所，台灣也有台灣的虛擬貨幣交易所，雖然規模還比不上國外，但在台灣仍有一定的優勢，部分平台在 PTT 或 Dcard 等網路論壇上也有相關的討論，所以台灣交易所還是能稍微關注一下。
這邊先來介紹 8 家台灣本土的虛擬貨幣交易所，比較的內容包括：CMC 排名、成立時間、幣種數量、訪問量、交易模式、手續費、合作的銀行、信託專戶、公司及功能特色，一起來看看它們之間的差異吧！
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原文網站：digitalyoming.com
原文標題：8 間台灣虛擬貨幣交易所，排名/評價/推薦/手續費/功能/比較
原文網址：https://digitalyoming.com/taiwan-cryptocurrency-exchange/
| 台灣交易所 | 成立 | 排名 | 幣種 | 訪問量 | 交易模式&手續費 | 合作的銀行 | 公司/集團 | 功能特色 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| MAX | 2018 | 73 | 36 | 349K | 訂單簿掛單 0.05% 訂單簿吃單 0.15% | 遠東 (台幣信託) | 現代財富 | 網格交易、鎖倉收益 實體店、借滿益 API |
| ACE | 2018 | 76 | 62 | 1.1M | 訂單簿掛單 0.05% 訂單簿吃單 0.10% 兌換 0.20% | 凱基 (台幣信託) | 王牌數位 | 雙幣理財、網格交易 定投、實體店、API |
| BitoPro | 2018 | 78 | 24 | 120K | 訂單簿掛單 0.10% 訂單簿吃單 0.20% 兌換 | 遠東 (台幣信託) | 幣託科技 | 債權、網格交易 禮品卡、API |
| XREX | 2018 | x | 21 | 3.4K | 訂單簿最低 0.05% 訂單簿最高 0.20% 兌換 | 遠東 (台幣信託) 遠東 (美元) | 鏈科 | 質押獎勵、網格交易 抵押貸款、數位支票 俱樂部、美元出入金 |
| MaiCoin | 2013 | x | 37 | 511K | 兌換 | 遠東 (台幣信託) 聯邦 (美元信託) | 現代財富 | 定投、美元出入金 實體店、收滿益 |
| BITGIN | 2020 | x | 3 | 2.8K | 兌換 0.20~0.50% | 凱基 (台幣信託) | 畢竟科技 | 搬磚套利 智能放貸 |
| HOYA Bit | 2021 | x | 5 | 5.6K | 兌換 0.20~1.20% | 凱基 (台幣信託) | 禾亞數位 | 日日生幣 |
| Rybit | 2022 | x | 1 | 11K | 兌換 0.10% | 凱基 (台幣信託) | 幣錸 | 匯率最低、兔子生息 一鍵兌幣 |
為何要用台灣虛擬貨幣交易所？
虛擬貨幣交易所的主要功能，就是提供虛擬貨幣交易與出入金服務，也就是說，用戶可以在平台上用加密貨幣去買賣或兌換另一種加密貨幣，也可以進行加密貨幣的充值及提領。
不過並不是所有用戶一開始都持有加密貨幣，所以有些交易所會支援「法幣」的功能，使一般剛踏入幣圈的新戶能夠用美元、日圓或新台幣之類的法幣來出入金，並且用法幣來買賣或兌換加密貨幣。
這邊你可能就會意識到，並非所有的交易所都會支援「新台幣」功能，這也是為什麼我們要註冊台灣虛擬貨幣交易所的原因之一，因為它們大多都有提供新台幣出入金的功能，方便我們用新台幣買賣加密貨幣。
但隨著需求的增加，現在部分的台灣交易所也已經開始提供「美元」相關的市場跟服務囉。
台灣虛擬貨幣交易所的優缺點
台灣的交易所雖然可以用新台幣去購買加密貨幣，有它的方便之處，但實際上還是有一些缺點存在。因此我統整了一些台灣虛擬貨幣交易所的優點及缺點：
| 優點 |
|
| 缺點 |
|
台灣虛擬貨幣交易所簡介
這邊再對以上的台灣本土交易所做一些額外的介紹跟補充：
台灣虛擬貨幣交易所 1：MAX
2018 年上線的 MAX 是隸屬於 Maicoin 集團的虛擬貨幣交易所，同時也是國內最大的交易所，提供訂單簿模式的交易平台，有一定的交易量與深度，平台幣為 MAX Token。
除了交易服務之外，MAX 還有提供「鎖倉」跟「借滿益」的服務，用戶不只能做交易，還能透過借幣來增加交易靈活度，也可以進行鎖倉賺幣。
從安全方面來看，平台上所有的訊息都會通過 SSL 技術加密，法幣資產有跟遠東銀行合作並開設「信託專戶」來保管，而平台保管的數位資產則有流動型冷錢包及 AMIS 冷錢包的專業服務，因此能保障用戶的數位資產安全並防範駭客入侵。
MAX 粉專 | IG | 評價介紹 | 註冊教學 | 推薦碼福利 | 出入金教學 | 手續費 | 借滿益 | 鎖倉
台灣虛擬貨幣交易所 2：ACE
ACE 是 2018 年成立的虛擬貨幣交易所，也是台灣早期合法合規的交易所，除了在台灣北、中、南設有實體門市之外，同樣也有自己的平台幣 ACEX Token。
安全性方面，新台幣資產有委託凱基銀行擔任「新台幣資金信託保管銀行」，使用戶資金與公司資金完全分離，而錢包系統是透過 CYBAVO 的解決方案來增加數位貨幣安全性，同時還有國際級 DDos 防禦機制及 AI 應用程式防火牆把關。
此外，ACE 屬於亞洲區塊鏈生態系 (Asia Blockchain Ecosystem) 之一，與亞洲區塊鏈加速器 (ABA，Asia Blockchain Accelerator)、ACE 區塊鏈基金 (ABF，ACE Blockchain Fund) 跟亞洲區塊鏈傳媒 (ABM，Asia Blockchain Media) 等機構多有來往。
ACE 粉專 | IG | 評價 | 註冊教學 | 邀請碼福利 | 出入金教學 | 雙幣理財 | 債權 | 網格 | 定投
台灣虛擬貨幣交易所 3：BitoPro
BitoPro 是在 2018 上線的台灣虛擬貨幣交易所，隸屬於幣託集團 BitoEx。而幣託集團雖然沒有實體門市，但能搜尋到台北辦公室，並且擁有平台幣 BITO Coin。
幣託交易所提供的服務除了有 TTCheck 禮物卡跟 BitoDebt 債權認購之外，還有另外跟全家便利商店合作，使用戶可以在全家購買或兌換加密貨幣。
在安全性方面，幣託的錢包系統方面有與 CYBAVO 合作，因此客戶的加密資產會有標準普爾 AA 級國際保險公司諾德保險經紀的承保，可享有高規格的資產保護與保險理賠的保障。另外，幣託是取得資誠會計驗證實名制的交易所，每一筆交易稅務會由會計師查驗並出具稅簽。
台灣虛擬貨幣交易所 4：XREX
成立於 2018 年的 XREX，聲稱是區塊鏈的金融機構，比較偏向走國際化路線，不過他們的營運跟研發中心都設在台北，官網還可查詢到平台的創辦人與團隊成員，其中涵蓋了網路安全、金融科技、法遵和加密貨幣等領域的專家。
XREX 在合規方面已完成台灣金管會的洗錢防制聲明，至今也取得了不少國家的執照或註冊許可，為發展中國家的中小企業處理跨境金融服務，已支援上百個國家地區的美元出入金。
另外，由 XREX 經營的「加密貨幣交易所」，已經完成 ISO/IEC 27001:2022 的最新資安認證，也通過了英國標準協會 (BSI) 的稽核。目前交易所可以用美元 (USD) 來直接交易加密貨幣，也可以進行做空或是網格操作。
台灣虛擬貨幣交易所 5：MaiCoin
MaiCoin 集團是台灣非常早期的虛擬貨幣代買代買平台，也是台灣首家合法合規的交易所，除了提供加密貨幣兌換交易的服務之外，也有提供定期定額、收滿益跟 OTC 的服務。
MaiCoin 創辦人劉世偉擁有史丹佛大學電機碩士的學位，過去曾任職於三星、日立、西門子、高通 (Qualcomm) 與創銳訊 (Atheros) 等知名公司。MaiCoin 的投資者則包括了富邦金控、源鉑資本、產業創新轉型基金、SBI Group、Infinity Ventures 等知名機構。
MaiCoin 這幾年有在台北跟台中設立實體門市，並且提供現場諮詢的服務。而且他們還有跟 7-11 及萊爾富合作，讓用戶可以在超商購買加密貨幣。集團旗下除了交易平台之外，還有 MaiCapital、Qubic、AMIS…等等虛擬資產相關的業務。
台灣虛擬貨幣交易所 6：BITGIN
幣竟 (BITGIN) 於 2020 年上線，它的交易方式是「兌換」，也就是直接與交易所買賣，而不是用訂單簿系統委託下單，操作上較方便，不過可交易的幣種較少。
在安全性方面，BITGIN 會請資安顧問公司對公司系統進行資安測試，而用戶的法幣資產 100% 是由凱基銀行信託處理，數位資產也有用冷熱錢包分開管理，大部分會存放於冷錢包以防止駭客攻擊。
除此之外，BITGIN 有與國內知名的金融科技法律事務所及加密貨幣律師合作，以落實政府法規，還有經過全球四大會計事務所的認證，確實落實反洗錢跟實名制。
幣竟 粉專 | IG | 註冊教學 | 出入金教學 | 搬磚套利
台灣虛擬貨幣交易所 7：HOYA BIT
HOYA BIT 是一家致力於為台灣一般民眾打造一個合法合規、使用簡單、資訊安全、提供穩健收益的加密貨幣交易所，有提供加密貨幣交易服務跟投資理財服務。
在資產安全方面，HOYA BIT 委託凱基銀行提供新台幣價金信託保管的服務，同時也跟 CYBAVO 合作，使用安全性高的數位資產錢包，並且為每位用戶向標準普爾 AA 級國際保險公司諾德保險經紀進行承保，以保障用戶的數位資產安全。
HOYA BIT 有專業的資安人員監控平台狀況，他們也委任了台灣兩大頂尖法律事務所提供法律諮詢、顧問等服務，並與國富浩華聯合會計師事務所合作，要給客戶最大的安心。
台灣虛擬貨幣交易所 8：Rybit
Rybit (幣錸) 於 2022 年上線，它的交易方式也是「兌換」，目前專門做 USDT 的買賣，可直接跟交易所購買穩定幣，操作上比較方便、快速。
安全性方面，Rybit 委託凱基銀行擔任「新臺幣價金信託銀行」，資安部分則是由第三方全球權威機構 Wizlynx Group 認證，通過資訊安全、防駭客等安全機制測試。目前 Rybit 已報備台灣金管會的《洗錢防制法令遵循聲明》，並主動與內政部警政署 165 防詐騙單位合作，共同預防犯罪與交易詐騙。
Rybit 目標成為 Web3 的入口網站，所以目前 Rybit 沒有提供存幣升息或放貸等功能，基本上就是讓用戶換完 USDT 就可以立刻提走。經過測試，入金到提幣的流程大約 3~5 分鐘就能完成。
台灣虛擬貨幣交易所怎麼選？
對於台灣用戶來說，前面所提到的台灣虛擬貨幣交易所已經算是夠用的了，但每個人的需求、使用習慣跟安全疑慮都有不同之處，所以接下來會分享一些挑選交易所的大方向，到時候可以根據自己的想法或需求去註冊使用。
1.交易所的安全性及合法性
交易所是進行加密貨幣交易與存取的地方，那平台的安全性跟合法性就格外重要！畢竟現在的駭客跟詐騙集團那麼多，誰都不想遇到那種”只能進不能出”的交易所。
因此在挑選交易所的時候，可以看看該平台的法幣資產有沒有銀行信託專戶的管理，數位資產有沒有高規格的網路防禦措施或冷錢包的防護，同時還可以了解一下資產是否有受到保險的保障。
另一方面，合法性可以先查詢金管會的「虛擬通貨平台及交易業務事業名單」，看有哪些平台有完成洗錢防制法令的遵循聲明，像是現代財富 (Maicoin) 及王牌 (ACE) 都是早期的名單之一。
2.交易所的排名及訪問總量
自從 FTX 爆掉之後，排名、知名度跟訪問量好像變得沒那麼重要，但如果要使用中心化交易平台的話，還是得參考這些數據，而這個部份可以到 CoinMarketCap 或 CoinGecko 網站查詢。
目前台灣虛擬貨幣交易所的世界排名並不亮眼，不過 CMC 上面還是能查到 MAX、ACE 跟 BitoPro 的排名跟相關數據，它們大概都在 50~100 名之間徘徊。
另外，有些人也會看交易所的訪問量，因為一般詐騙平台的訪問量通常都很爛，所以基本上可以先過濾掉一些沒人在用的平台。
3.交易所的交易量及手續費
交易量可以說是虛擬貨幣交易所的命脈之一，因為平台如果沒有交易量或是可交易的幣種不足的話，想買幣的人就可能買貴或買不到幣、想賣幣的人也可能虧本少賺或賣不了幣，那大家自然就會跑到其他地方交易買賣。
平台無法滿足用戶需求，再合法合規也沒用。平台要有足夠的交易量或交易深度，用戶才有機會買幣或賣幣，甚至能降低交易成本，而平台也會有基本的盈利管道來維持營運甚至是給予回饋。
若要挑選台灣的虛擬貨幣交易所，基本上還會看「法幣交易對」的種類與交易量，這樣用戶才能用新台幣去買賣或兌換加密貨幣。
4.交易所的功能性與社群經營
不同交易所提供的服務會不太一樣，強項也不同，但基本上都有提供交易服務，而台灣的交易所主要有兩種交易模式，分別是「訂單簿模式」跟「報價兌換模式」，兩種模式各有好壞，可以根據自己的習慣跟需求去選擇。它們的差別是：
- 訂單簿模式：是每位用戶提交買賣訂單到訂單簿上進行撮合，是平台上用戶跟用戶之間的交易，而交易所只從中抽取手續費，通常費用比較便宜，但買賣步驟較多；
- 報價兌換模式：就是交易所會根據市場行情給出「報價」，價格能接受的話就可以直接成交兌換，所以是用戶跟交易所之間的交易，買賣流程很快，但報價通常會包含較貴的手續費或相關費用。
在其它方面，有些交易所還會提供一些理財或機器人交易的服務，例如前面比較表格內所提到的「債權」、「網格」或「雙幣理財」之類的產品。以整體功能來看的話，ACE 交易所的表現比較好，它不僅提供兩種交易模式，還有提供機器人跟理財服務，出入金及手續費也相對較優。
另外，有些人也會看看交易所的社群經營程度，通常好的交易所也會好好經營社群，甚至是在線解決用戶的簡單疑問。
結語
文中所提到台灣虛擬貨幣交易所，我自己最早是先註冊 Maicoin 跟 BitoPro，後來 MAX 跟 ACE 上線之後也都有跟著註冊，而目前也是 MAX 跟 ACE 這兩間交易所使用頻率較高。
如果你遇到其他不知名的虛擬貨幣交易所，建議要了解它的合法合規性及安全性，因為現在的詐騙集團跟駭客都很厲害，花招特別多，很多交易所都已經捲款消失或是被消失，比如台灣倒閉或跑路的交易所就有：比特之星、幣寶台灣、BitAsset、T-SET…等，而國外也有 OneCoin 這樣的經典詐騙案例。
台灣交易所常見問題 FAQ
延伸閱讀
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