2023 年 12 月 20 日 更新
在台灣如果想要買賣比特幣 (BTC) 或以太幣 (ETH) 之類的虛擬貨幣，那虛擬貨幣交易所可以說是最常見的交易管道。那究竟台灣本土的虛擬貨幣交易所有哪些？是否合法合規？安全性如何？它們之間又有什麼樣的差別？相關的功能、交易手續費用與評價就讓這篇文章來告訴你吧！
八家台灣虛擬貨幣交易所排名比一比
國外有國外的交易所，台灣也有台灣的虛擬貨幣交易所，雖然規模還比不上國外，但在台灣仍有一定的優勢，部分平台在 PTT 或 Dcard 等網路論壇上也有相關的討論，所以台灣交易所還是能稍微關注一下。
這邊先來介紹 8 家台灣本土的虛擬貨幣交易所，比較的內容包括：CMC 排名、成立時間、幣種數量、訪問量、手續費、交易模式、合作銀行、信託專戶、公司及功能特色，一起來看看它們之間的差別吧！
台灣加密貨幣交易所排名比較表 (資料更新時間：2023/12/03)
交易所 成立 排名 幣種 訪問量 交易模式與手續費 合作銀行 公司集團 功能特色 MAX 2018 75 36 381K 訂單簿掛單 0.05%
訂單簿吃單 0.15%遠東 (台幣信託) 現代財富 網格交易、鎖倉收益
實體店、借滿益
APIACE 2018 80 62 74K 訂單簿掛單 0.05%
訂單簿吃單 0.10%
兌換 0.20%凱基 (台幣信託) 王牌數位 雙幣理財、網格交易
定投、實體店、APIBitoPro 2018 82 24 121K 訂單簿掛單 0.10%
訂單簿吃單 0.20%
兌換遠東 (台幣信託) 幣託科技 債權、網格交易
禮品卡、APIXREX 2018 x 21 1.8K 訂單簿最低 0.05%
訂單簿最高 0.20%
兌換遠東 (台幣信託)
遠東 (美元)鏈科 質押獎勵、網格交易
抵押貸款、數位支票
美元出入金MaiCoin 2013 x 37 540K 兌換 遠東 (台幣信託)
聯邦 (美元信託)現代財富 定投、美元出入金
實體店、收滿益BITGIN 2020 x 3 6.0K 兌換 0.20~0.50% 凱基 (台幣信託) 畢竟科技 搬磚套利
智能放貸HOYA Bit 2021 x 5 3.5K 兌換 0.20~1.20% 遠東 (台幣信託) 禾亞數位 日日生幣 Rybit 2022 x 3 9.3K 兌換 0.10% 凱基 (台幣信託) 幣錸 匯率最低、兔子生息
一鍵兌幣
為何要用台灣虛擬貨幣交易所？
虛擬貨幣交易所的主要功能，就是提供虛擬貨幣交易與出入金服務，也就是說，用戶可以在平台上用加密貨幣去買賣或兌換另一種加密貨幣，也可以進行加密貨幣的充值及提領。
不過並不是所有用戶一開始都持有加密貨幣，所以有些交易所會支援「法幣」的功能，使一般剛踏入幣圈的新戶能夠用美元、日圓或新台幣之類的法幣來出入金，並且用法幣來買賣或兌換加密貨幣。
這邊你可能就會意識到，並非所有的交易所都會支援「新台幣」功能，這也是為什麼我們要註冊台灣虛擬貨幣交易所的原因之一，因為它們大多都有提供新台幣出入金的功能，方便我們用新台幣買賣加密貨幣。
但隨著需求的增加，現在部分的台灣交易所也已經開始提供「美元」相關的市場跟服務囉。
台灣虛擬貨幣交易所的優缺點
台灣的交易所雖然可以用新台幣去購買加密貨幣，有它的方便之處，但實際上還是有一些缺點存在。
優點
缺點
快速認識台灣虛擬貨幣交易所
台灣虛擬貨幣交易所 1：MAX
2018 年上線的 MAX 是隸屬於 Maicoin 集團的虛擬貨幣交易所，同時也是國內最大的交易所，提供訂單簿模式的交易平台，有一定的交易量與深度，平台幣為 MAX Token。
除了交易服務之外，MAX 還有提供鎖倉、網格跟借滿益的服務，用戶不只能做交易，還能透過借幣來增加交易靈活度，也可以進行鎖倉賺幣。
從安全方面來看，平台上所有的訊息都會通過 SSL 技術加密，法幣資產有跟遠東銀行合作並開設「信託專戶」來保管，而平台保管的數位資產則有流動型冷錢包及 AMIS 冷錢包的專業服務，因此能保障用戶的數位資產安全並防範駭客入侵。
MAX 交易所手機 APP 操作介面
台灣虛擬貨幣交易所 2：ACE
ACE 是 2018 年成立的虛擬貨幣交易所，也是台灣早期合法合規的交易所，除了在台灣北、中、南設有實體門市之外，同樣也有自己的平台幣 ACEX Token。
安全性方面，新台幣資產有委託凱基銀行擔任「新台幣資金信託保管銀行」，使用戶資金與公司資金完全分離，而錢包系統是透過 CYBAVO 的解決方案來增加數位貨幣安全性，同時還有國際級 DDos 防禦機制及 AI 應用程式防火牆把關。
此外，ACE 屬於亞洲區塊鏈生態系 (Asia Blockchain Ecosystem) 之一，與亞洲區塊鏈加速器 (ABA，Asia Blockchain Accelerator)、ACE 區塊鏈基金 (ABF，ACE Blockchain Fund) 跟亞洲區塊鏈傳媒 (ABM，Asia Blockchain Media) 等機構多有來往。
ACE 王牌交易所手機 APP 介面展示
台灣虛擬貨幣交易所 3：BitoPro
BitoPro 是在 2018 上線的台灣虛擬貨幣交易所，隸屬於幣託集團 BitoEx。而幣託集團雖然沒有實體門市，但能搜尋到台北辦公室，並且擁有平台幣 BITO Coin。
幣託交易所提供的服務除了有 TTCheck 禮物卡跟 BitoDebt 債權認購之外，還有另外跟全家便利商店合作，使用戶可以在全家購買或兌換加密貨幣。
在安全性方面，幣託的錢包系統方面有與 CYBAVO 合作，因此客戶的加密資產會有標準普爾 AA 級國際保險公司諾德保險經紀的承保，可享有高規格的資產保護與保險理賠的保障。另外，幣託是取得資誠會計驗證實名制的交易所，每一筆交易稅務會由會計師查驗並出具稅簽。
BitoPro 幣託交易所手機 APP 操作介面
台灣虛擬貨幣交易所 4：XREX
成立於 2018 年的 XREX，聲稱是區塊鏈的金融機構，比較偏向走國際化路線，不過他們的營運跟研發中心都設在台北，官網還可查詢到平台的創辦人與團隊成員，其中涵蓋了網路安全、金融科技、法遵和加密貨幣等領域的專家。
XREX 在合規方面已完成台灣金管會的洗錢防制聲明，至今也取得了不少國家的執照或註冊許可，為發展中國家的中小企業處理跨境金融服務，已支援上百個國家地區的美元出入金。
另外，由 XREX 經營的「加密貨幣交易所」，已經完成 ISO/IEC 27001:2022 的最新資安認證，也通過了英國標準協會 (BSI) 的稽核。比較可惜的是，目前 CMC 跟 CoinGecko 都還查不到 XREX 的排名資訊。不過平台上已經可以用台幣或美元來直接交易加密貨幣，也可以進行做空或是網格等操作。
XREX 交易所手機 APP 操作介面
台灣虛擬貨幣交易所 5：MaiCoin
MaiCoin 集團是台灣非常早期的虛擬貨幣代買代買平台，也是台灣首家合法合規的交易所，除了提供加密貨幣兌換交易的服務之外，也有提供定期定額、收滿益跟 OTC 的服務。
MaiCoin 創辦人劉世偉擁有史丹佛大學電機碩士的學位，過去曾任職於三星、日立、西門子、高通 (Qualcomm) 與創銳訊 (Atheros) 等知名公司。MaiCoin 的投資者則包括了富邦金控、源鉑資本、產業創新轉型基金、SBI Group、Infinity Ventures 等知名機構。
MaiCoin 這幾年有在台北跟台中設立實體門市，並且提供現場諮詢的服務。而且他們還有跟 7-11 及萊爾富合作，讓用戶可以在超商購買加密貨幣。集團旗下除了交易平台之外，還有 MaiCapital、Qubic、AMIS…等等虛擬資產相關的業務。
MaiCoin 交易所手機 APP 操作介面
台灣虛擬貨幣交易所 6：BITGIN
幣竟 (BITGIN) 於 2020 年上線，它的交易方式是「兌換」，也就是直接與交易所買賣，而不是用訂單簿系統委託下單，操作上較方便，不過可交易的幣種較少。
在安全性方面，BITGIN 會請資安顧問公司對公司系統進行資安測試，而用戶的法幣資產 100% 是由凱基銀行信託處理，數位資產也有用冷熱錢包分開管理，大部分會存放於冷錢包以防止駭客攻擊。
除此之外，BITGIN 有與國內知名的金融科技法律事務所及加密貨幣律師合作，以落實政府法規，還有經過全球四大會計事務所的認證，確實落實反洗錢跟實名制。
BITGIN 幣竟交易所手機 APP 操作介面
台灣虛擬貨幣交易所 7：HOYA BIT
HOYA BIT 是一家致力於為台灣一般民眾打造一個合法合規、使用簡單、資訊安全、提供穩健收益的加密貨幣交易所，有提供加密貨幣交易服務跟投資理財服務。
在資產安全方面，HOYA BIT 委託凱基銀行提供新台幣價金信託保管的服務，同時也跟 CYBAVO 合作，使用安全性高的數位資產錢包，並且為每位用戶向標準普爾 AA 級國際保險公司諾德保險經紀進行承保，以保障用戶的數位資產安全。
HOYA BIT 有專業的資安人員監控平台狀況，他們也委任了台灣兩大頂尖法律事務所提供法律諮詢、顧問等服務，並與國富浩華聯合會計師事務所合作，要給客戶最大的安心。
Hoya BIT 交易所手機 APP 操作介面
台灣虛擬貨幣交易所 8：Rybit
Rybit (幣錸) 於 2022 年上線，它的交易方式也是「兌換」，目前專門做 USDT 的買賣，可直接跟交易所購買穩定幣，操作上比較方便、快速。
安全性方面，Rybit 委託凱基銀行擔任「新臺幣價金信託銀行」，資安部分則是由第三方全球權威機構 Wizlynx Group 認證，通過資訊安全、防駭客等安全機制測試。目前 Rybit 已報備台灣金管會的《洗錢防制法令遵循聲明》，並主動與內政部警政署 165 防詐騙單位合作，共同預防犯罪與交易詐騙。
Rybit 目標成為 Web3 的入口網站，所以目前 Rybit 沒有提供存幣升息或放貸等功能，基本上就是讓用戶換完 USDT 就可以立刻提走。經過測試，入金到提幣的流程大約 3~5 分鐘就能完成。
Rybit 交易所手機 APP 操作介面
台灣虛擬貨幣交易所挑選心法
對於台灣用戶來說，前面所提到的台灣虛擬貨幣交易所已經算是夠用的了，但每個人的需求、使用習慣跟安全疑慮都有不同之處，所以接下來會分享一些挑選交易所的大方向，到時候可以根據自己的想法或需求去註冊使用。
1.交易所的安全性及合法性
交易所是進行加密貨幣交易與存取的地方，那平台的安全性跟合法性就格外重要！畢竟現在的駭客跟詐騙集團那麼多，誰都不想遇到那種”只能進不能出”的交易所。
因此在挑選交易所的時候，可以看看該平台的法幣資產有沒有銀行信託專戶的管理，數位資產有沒有高規格的網路防禦措施或冷錢包的防護，同時還可以了解一下資產是否有受到保險的保障。
另一方面，合法性可以先查詢金管會的「虛擬通貨平台及交易業務事業名單」，看有哪些平台有完成洗錢防制法令的遵循聲明，像是現代財富 (Maicoin) 及王牌 (ACE) 都是早期的名單之一。
2.交易所的排名及訪問總量
自從 FTX 爆掉之後，排名、知名度跟訪問量好像變得沒那麼重要，但如果要使用中心化交易平台的話，還是得參考這些數據，而這個部份可以到 CoinMarketCap 或 CoinGecko 網站查詢。
目前台灣虛擬貨幣交易所的世界排名並不亮眼，不過 CMC 上面還是能查到 MAX、ACE 跟 BitoPro 的排名跟相關數據，它們大概都在 50~100 名之間徘徊。
另外，有些人也會看交易所的訪問量，因為一般詐騙平台的訪問量通常都很爛，所以基本上可以先過濾掉一些沒人在用的平台。
3.交易所的交易量及手續費
交易量可以說是虛擬貨幣交易所的命脈之一，因為平台如果沒有交易量或是可交易的幣種不足的話，想買幣的人就可能買貴或買不到幣、想賣幣的人也可能虧本少賺或賣不了幣，那大家自然就會跑到其他地方交易買賣。
平台無法滿足用戶需求，再合法合規也沒用。平台要有足夠的交易量或交易深度，用戶才有機會買幣或賣幣，甚至能降低交易成本，而平台也會有基本的盈利管道來維持營運甚至是給予回饋。
若要挑選台灣的虛擬貨幣交易所，基本上還會看「法幣交易對」的種類與交易量，這樣用戶才能用新台幣去買賣或兌換加密貨幣。
4.交易所的功能性與社群經營
不同交易所提供的服務會不太一樣，強項也不同，但基本上都有提供交易服務，而台灣的交易所主要有兩種交易模式，分別是「訂單簿模式」跟「報價兌換模式」，兩種模式各有好壞，可以根據自己的習慣跟需求去選擇。它們的差別是：
- 訂單簿模式：是每位用戶提交買賣訂單到訂單簿上進行撮合，是平台上用戶跟用戶之間的交易，而交易所只從中抽取手續費，通常費用比較便宜，但買賣步驟較多；
- 報價兌換模式：就是交易所會根據市場行情給出「報價」，價格能接受的話就可以直接成交兌換，所以是用戶跟交易所之間的交易，買賣流程很快，但報價通常會包含較貴的手續費或相關費用。
在其它方面，有些交易所還會提供一些理財或機器人交易的服務，例如前面比較表格內所提到的「債權」、「網格」或「雙幣理財」之類的產品。以整體功能來看的話，ACE 交易所的表現比較好，它不僅提供兩種交易模式，還有提供機器人跟理財服務，出入金及手續費也相對較優。
另外，有些人也會看看交易所的社群經營程度，通常好的交易所也會好好經營社群，甚至是在線解決用戶的簡單疑問。
結語
文中所提到台灣虛擬貨幣交易所，我自己最早是先註冊 Maicoin 跟 BitoPro，後來 MAX 跟 ACE 上線之後也都有跟著註冊，而目前也是 MAX 跟 ACE 這兩間交易所使用頻率較高。
如果你遇到其他不知名的虛擬貨幣交易所，建議要了解它的合法合規性及安全性，因為現在的詐騙集團跟駭客都很厲害，花招特別多，很多交易所都已經捲款消失或是被消失，比如台灣倒閉或跑路的交易所就有：比特之星、幣寶台灣、BitAsset、T-SET…等，而國外也有 OneCoin 這樣的經典詐騙案例。
常見問題 FAQ
延伸閱讀
免責聲明：本文僅為教學內容，無任何投資建議。所有交易皆存在風險，加密貨幣及相關商品皆屬於波動性高的產品，請謹慎投資。另外，本文也不構成任何開戶建議，請謹慎選擇具有安全監管保障的加密貨幣交易所。
原網站｜數位小幫手digitalyoming.com( 未經許可，禁止轉載 )
原網址｜https://digitalyoming.com/taiwan-cryptocurrency-exchange/