幣安質押借幣教學,好處與風險是啥?質押率怎看?利息是多少?

2023 年 9 月 17 日 更新

幣安質押借幣教學

幣安除了有提供理財賺幣的產品之外,其實還有提供借貸的服務喔!這篇文章要來介紹的是「幣安質押借幣」的功能,如果你在幣安帳戶裡面有存放一些加密貨幣現貨,就可以透過這個功能來抵押加密資產並借入其它的幣種,藉此獲得額外的流動性,可輕鬆增加交易或理財的靈活性!

歡迎追蹤數位小幫手社群平台:Instagram、Telegram…等等 ~

幣安質押借幣是什麼?

幣安質押借幣 (Binance loan) 是幣安提供的一種金融借貸服務,有活期利率跟固定利率這兩種貸款方案,它的借貸市場有超過 100 多種加密貨幣可以進行借貸,最少約 100 美元左右就可以開始操作。

用戶可以將加密貨幣作為抵押品來貸出一定成數的其它幣種,相當於抵押品價值的 65 ~ 70%,而貸出來的加密貨幣將直接擁有「現貨」的特性,可以拿去交易或是進行出入金。

請支持《》原創文章。
原文網站:digitalyoming.com
原文標題:幣安質押借幣教學,好處與風險是啥?質押率怎看?利息是多少?
原文網址:https://digitalyoming.com/binance-loan-tutorial/

比方說,你可以質押 BNB 來借入 BTC 現貨、可以質押 ETH 來借入 USDT 現貨,而這些借貸現貨就可以拿去買幣或賣幣,也可以出金或入金,甚至拿去理財、挖礦或套利都是可以的喔!

幣安質押借幣的特色是選擇性多、操作簡單、無手續費,甚至可以用活期賺幣資產作為抵押品,也就是活期方案可以邊借貸、邊賺活期 APR 的意思。但借貸期間需支付利息,同時還得注意質押率。

簡單來說,幣安質押借幣就是一個借錢貸款的地方,一條增加資產流動性的管道,不管是短線交易者還是長期持有者 (HODLer),若是手邊資金短缺、不想賣幣的時候,都可以考慮使用它。

功能服務幣安質押借幣
貸款類型活期利率貸款、固定利率貸款 ( 7 天、30 天)
最小金額約 100 美元左右
借貸市場約 120 多種加密貨幣
質押率

  • 活期利率方案:初始質押率 70% / 強平質押率 85%
  • 固定利率方案:初始質押率 65% / 強平質押率 83%
功能特色迅速貸款、無手續費、操作簡單、超額抵押、部分強平、活期賺幣資產可作為抵押品 (活期方案)
資料來源:幣安。資料整理:數位小幫手



幣安質押借幣優缺點風險

那幣安質押借幣究竟有什麼特點?優點跟缺點是什麼?這邊整理一些評價與風險給大家參考:

優點

  1. 迅速貸款,從借貸流程可以看出,幣安質押借幣可以快速獲得貸款,不用特別審核。
  2. 操作簡單,幣安質押借幣整體的操作流程都相當簡單直觀,基本上任何人都能輕鬆上手。
  3. 初始質押率較高,幣安質押借幣的初始質押率算是比較高的,這代表用戶一開始可以借到比較多的資產。(當然風險也會比較高)
  4. 可用活期賺幣資產,幣安質押借幣的「活期方案」是會使用活期賺幣資產來作為質押物,這樣在借貸的時候,依然可以獲得一點賺幣利息來 Cover 借貸利息。
缺點

  1. 需注意質押率,質押率如果達到一定的數值將會發生強制平倉,會被收取強平手續費。
  2. 有槓桿的特性,借錢其實就是一種開槓桿的行為,而槓桿操作的風險應該不用多說了吧?
  3. 需注意平台安全,如果幣安發生任何重大危機,都可能會導致資產無法取回,請謹慎使用並分散風險。
  4. 無多幣質押功能,如果你的加密資產比較多樣,可能沒辦法一次質押多個幣種來進行借貸,比較麻煩。
資料整理:數位小幫手

幣安質押借幣流程教學

幣安質押借幣的流程其實相當簡單,這邊提供完整的借貸教學,會用幣安的手機 APP 版來示範活期的質押借幣。

Step 1:註冊幣安並入金

如果想在幣安上進行質押借幣,肯定需要一個幣安的帳號。如果你還沒有帳號的話,透過下方的推薦連結來註冊可獲得交易手續費的折扣喔!後續的身份認證則可以參考「幣安註冊教學」,完了記得要入金

註冊幣安:https://digitalyoming.com/binance-signup

Step 2:前往幣安質押借幣

幣安帳戶內有資產之後,可以到幣安交易所的 金融業務 > 質押借幣 來打開它的借貸市場。

前往幣安金融業務質押借幣

Step 3:選擇貸款利率類型

打開幣安質押借幣的介面後,點擊中間的 開始借款,然後進去選擇貸款利率方案,大多數幣種都有「活期利率」跟「固定利率」這兩種利率方案。(少數幣種可能只有其中一種)

「固定利率」顧名思義就是固定的利率,它有 7 天跟 30 天這兩種選擇,「活期方案」的利率則有可能會變動,但觀察下來平時都比固定利率還低一些。

反正這邊就是看它們每小時的利息是多少,或者是有人會比較習慣看它的「年化利率」,然後再去評估未來可能要支付的貸款利息。例如 BTC 的利率可能會是:

活期利率每小時為 0.000164% (年化 1.43%)
7 天固定利率每小時為 0.000213% (年化 1.87%)
30 天固定利率每小時為 0.000246% (年化 2.15%)
資料來源:幣安。隨時浮動,僅供參考。

點擊開始借款並選擇貸款利率類型

Step 4:輸入借貸金額

接著中間輸入借款的幣種與數量,它會自動換算抵押幣種的數量。或者是你也可以先輸入抵押品的幣種與數量,它也會自動換算借款的數量。

以下圖來說,我是選擇活期利率貸款,然後用 BUSD 作為質押物 (抵押品) 來借入 USDT,輸入 200 USDT 的借款,它自動幫我換算成了 BUSD 抵押數量 285.76 左右。借貸內容都設定好了之後,勾選同意幣安的質押借幣服務協議,再點擊 確認 即可。

要注意,活期利率方案會使用「現貨帳戶」與「理財帳戶」內的資產來抵押,固定利率方案只會用「現貨帳戶」的資產來進行抵押。

輸入借貸金額並開始借款

Step 5:借款成功

這樣就貸款成功啦!!!這時候就會開始計算第一個小時的利息,不滿一小時也會計算一小時喔 ~

貸款成功

然後這筆款項會直接進入你幣安的現貨錢包

貸款幣種會直接進入現貨錢包

然後你可以打開「理財帳戶」的活期賺幣資產,它的「質押數量」那邊會顯示出你質押進去的總金額。

活期賺幣資產會出現抵押物數量

幣安質押借幣還款教學

借貸成功之後,會產生一個獨立的倉位,裡面會計算著借幣的利息跟質押率,如果想了解詳情、還款或是調整質押率,都可以再進一步操作喔,這邊先介紹還款流程。

Step 1:打開幣安質押借幣

這邊打開幣安 APP 的 更多 > 金融業務 > 質押借幣

前往幣安質押借幣

Step 2:點擊還款

然後一樣打開「進行中訂單」,並點擊旁邊的 還款

打開質押借幣進行中的訂單並點擊還款

Step 3:輸入還款金額

接著在這邊輸入你想還款的金額,可以還一部分,也可以全部償還。還有,下面有一個選項「保留訂單中的抵押品」可以勾選,這個看自己是否要保留,它的差異是:

  • 選擇保留:倉位質押率「下降」,抵押品「不」返還
  • 選擇不留:倉位質押率「不變」,抵押品「會」返還

以上設定完,最後再點擊確認還款即可。

輸入還款金額



幣安質押借幣質押率怎看?

很多人剛開始借貸的時候,可能不太會看它的「質押率」,因此這邊就來說明一下這個質押率 (Loan-to-Value,LTV) 是啥東東,先來看看官方公式:

質押率 = 借貸價值 / 質押物資產價值

簡單來說,質押率就是貸款價值 (含利息) 跟質押物價值的比率,也是幣安用來判斷倉位是否要強平清算的一個重要指標,並且會用幣安的指數價格來決定價格。它有分成三個階段:

  • 初始質押率:這是最初借貸時的質押率,如果是 65%,用戶就可以借到相當於抵押品初始價值 65% 的數位資產。例如抵押 200 USDT 可借到 130 BUSD 左右的資產。
  • 追加保證金質押率:達到這個階段時,系統會發出追加保證金的通知,這時候你可以選擇償還一部分的債務,也可以選擇增加抵押品來降低質押率。
  • 平倉質押率:這個是最後一道關卡,如果抵押品價值下降過多,或是累積的利息太多,就會讓質押率上升到這個階段,該倉位就會發生強制平倉。但一開始是部分強平,大概會平掉 50% 的抵押品,如果質押率達到 90% 的話,則會變成 100% 完全強平。
質押率活期利率固定利率 ( 7 & 30 天)
初始質押率70%65%
追加保證金質押率78%75%
平倉質押率85%83%
資料整理:數位小幫手

幣安質押借幣 LTV 調整教學

借貸成功之後,如果想調整質押率,都可以再進一步操作喔!

Step 1:打開進行中的借貸訂單

這邊打開幣安 APP 的 金融業務 > 質押借幣 > 進行中訂單,並點擊倉位旁邊的 調整質押率 按鈕。

打開質押借幣進行中的訂單並點擊調整質押率

Step 2:到達調整質押率介面

這時候會跳出一個「質押率」的調整介面,這邊先來認識一下,它主要是顯示出你這個倉位的總負債抵押品數量風險性 (低風險/中風險/高風險) 、目前質押率以及各階段的質押率 (初始質押率/追加保證金質押率/平倉質押率),下面則是實際調整質押率與抵押品數量的地方。

調整質押率

操作:增加質押物 (調低 LTV )

你可以直接在下方輸入欲增加的質押金額 (數量),增加質押金能降低質押率,也能降低強平的風險。

添加質押金之後回到「進行中的訂單」那邊,應該就能看到該倉位的 LTV 已經成功降低,強制平倉價格也有變動。

增加質押金額

操作:移除質押物 (調高 LTV )

相反地,你也可以移除質押物來拿回一部分的抵押品,但這樣做會提高 LTV,強平風險就會高一些。

移除質押物之後,回到「進行中的訂單」頁面那邊,同樣可以看到該倉位的 LTV 已經成功調高,同時強平價格也會有變動。

移除質押金額

結語

幣安質押借幣是一個借貸的地方,雖然需要支付利息還要注意質押率不被強平,但不用賣出原本長期持有的資產就可以獲得額外的借款,算是相對方便。

比較特別的是幣安質押借幣的「活期利率方案」是使用它們的活期賺幣資產作為抵押品,這樣可以用活期賺幣的利息來彌補一點借貸利息,可減少一點利息負擔。

總之,幣安質押借幣可以增加交易靈活性與資產流動性,學起來之後,可以讓交易所的玩法變得更多。

當然還是要注意各種風險,新手最好先熟悉幣圈的生態、平台的安全與槓桿的風險,在去進行這類的借貸行為會比較好喔!



幣安質押借幣常見問題 FAQ

延伸閱讀

幣安精選文章

加密貨幣交易所開戶優惠懶人包

在幣圈,很多加密貨幣交易所透過推薦碼註冊開戶其實都是有好康可以拿的喔!其中「手續費折扣」是最常見的福利類型,畢竟這會直接影響到你的投資或交易績效。因此,這邊我附上各平台的推薦碼給大家領用,或是點擊左邊的”交易所”,也會幫你自動帶入推薦碼去註冊 ~

交易所 (開戶)推薦碼優惠內容用途或特色
Binance 幣安✨ 點此連結將自動帶入 Binance 推薦碼【VU3NZ3AJ】並在註冊後領取福利 VU3NZ3AJ手續費折扣 20%龍頭交易所,交易量大,全方位服務
OKX 歐易✨ 點此連結將自動帶入 OKX 推薦碼【DIGITAL20】並在註冊後領取福利 DIGITAL20手續費折扣 20%現貨/合約/模擬/策略交易皆可
Pionex 派網✨ 點此連結將自動帶入 Pionex 推薦碼【gray20】並在註冊後領取福利 gray20手續費折扣 20%各種量化交易機器人
Bitget✨ 點此連結將自動帶入 Bitget 推薦碼【v9if9589】並在註冊後領取福利 v9if9589手續費折扣 20%跟單/合約交易皆可
Bybit✨ 點此連結將自動帶入 Bybit 推薦碼【48026】並在註冊後領取福利 48026最高 $30,000 USDT 體驗金跟單/合約交易皆可
Gate.io✨ 點此連結將自動帶入 Gate.io 推薦碼【A1BNXFgO】並在註冊後領取福利 A1BNXFgO手續費折扣 20%小幣眾多,平台功能豐富
MEXC 抹茶✨ 點此連結將自動帶入 MEXC 推薦碼【mexc-digi888】並在註冊後領取福利 mexc-digi888手續費折扣 10%小幣眾多,空投活動、合約
MAX✨ 點此連結將自動帶入 MAX 推薦碼【3456924f】並在註冊後領取福利 3456924f手續費折扣 20%新台幣出入金
ACE 王牌✨ 點此連結將自動帶入 ACE 推薦碼【45251301】並在註冊後領取福利 45251301最高 22 USDT 獎勵新台幣出入金
XREX✨ 點此連結將自動帶入 XREX 推薦碼【DIGITAL10】並在註冊後領取福利
✨ 俱樂部可搜尋「DOUBLEGRAY」加入,累積大家交易量一起省手續費
DIGITAL10手續費折扣 10%美元與新台幣出入金
資料整理:數位小幫手

免責聲明:本文僅為教學內容,無任何投資建議。所有交易皆存在風險,加密貨幣及相關商品皆屬於波動性高的產品,請謹慎投資。另外,本文也不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的加密貨幣交易所。

Scroll to Top