2023 年 9 月 21 日 更新
如果你有在使用 MAX 交易所的 APP,你可能會發現它裡面有一個「借滿益」的功能,但不知道它是做什麼的,也從來沒用過它。
其實「MAX 借滿益」就是一種加密貨幣的借款服務,使用方式不難,這篇文章會詳細介紹它的操作流程,同時也會提到怎麼透過借滿益來做多或做空加密貨幣。
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MAX 借滿益是什麼?
「借滿益」是台灣 MAX 交易所推出的現貨借貸功能,它有一個獨立帳戶,允許用戶從現貨錢包轉入虛擬貨幣,並能向 MAX 借入虛擬貨幣資產,轉入的資產越多,就能借到越多的虛擬貨幣。
當然借滿益也不是平白無故地提供借款,用戶在借出資產之後,除了會產生利息之外,還需注意借滿益錢包內的資產負債比率 (A/D),因為低於特定比率的話會有清算的可能性。
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原文網站:digitalyoming
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原文標題:MAX 借滿益是什麼?A/D 比率怎麼看?借款與還款教學
原文網址:https://digitalyoming.com/max-borrowing/
換句話說,借滿益是 MAX 平台上的另一個獨立錢包,而用戶只要抵押一些資產進去,就可以借入一定額度的虛擬資產,甚至能透過借滿益來槓桿「做多」或「做空」特定的幣種。
MAX 借滿益功能 | 錢包資產轉帳 加密貨幣借款 加密貨幣還款 |
誰可以使用 | 帳號類型為 Lv.1 或 Lv.2 的 MAX 用戶 |
可抵押幣種 | BTC、ETH、USDT、TWD |
可借款幣種 | BTC、ETH、USDT |
可借款金額 | 最高為自備款的 2 倍 |
清算標準 | 當 A/D ratio ≦ 1.2 時,系統就會觸發清算,直到 A/D ratio 回到 1.5 附近 |
可轉出額度 | 借滿益資產可轉回現貨錢包,但借滿益錢包的 A/D 比率需維持在 1.5 以上 |
MAX 借滿益如何借款?
如果你想在 MAX 的借滿益裡面借款 (借幣),那就要先從「現貨錢包」轉一筆資金到「借滿益錢包」,當作是「自備款」,也可以算是抵押一筆保證金在裡面。總之,就是先轉帳再借款。
- 先打開 MAX App 的錢包畫面
- 點擊上方的
借滿益
- 點擊
轉帳
- 選擇
幣種
(如 BTC、USDT、TWD) - 設定從現貨錢包至借滿益錢包
- 輸入轉帳數量
- 點擊
轉帳
>轉帳確認
這樣借滿益的錢包裡面就會有一筆資金,也才能進行後續的借款動作。
借款的方式很簡單:
- 點擊借滿益錢包中間的
借款
按鈕 - 選擇你想借的
幣種
- 輸入你想借的
數量
- 最後點擊下方
借款
>借滿益確認
這樣即可借到加密貨幣,而在你借款成功之後,平台就會先計算 1 小時的利息。
另外,借滿益並不能無止盡地借款,因為平台的現貨庫存並非是無限的,而且每個人都有 1.5 的 A/D 比率借款限制,最高只能借到自備款 2 倍價值的加密貨幣。
例如:你轉 100 USDT 進去借滿益,那你最多可以借到 200 USDT 或 200 USDT 等值的 BTC。
MAX 借滿益如何交易?
從借滿益借到的款項可以到 MAX 的交易市場上進行買賣,你只要打開 MAX App 的交易介面,看到交易市場 (交易對) 旁邊有一個 借
的符號字樣,就代表你可以用借滿益錢包的資產去進行交易。
另外,借滿益交易介面的「色調」跟原本的現貨交易不同,而且交易介面上方的選單會顯示在「借滿益」那邊,應該算是很好辨認。
至於借滿益的交易功能基本上跟 MAX 原本的現貨交易功能是差不多的,都是訂單簿模式,也都是現貨買賣,借滿益的下單功能包括:
- 現貨交易功能 (買入/賣出)
- 三種下單方式 (限價/市價/停損)
- 進階下單設定 (Post Only/IOC)
而目前借滿益錢包在 MAX 平台上可交易的主要市場有:BTC/USDT、ETH/USDT、BTC/TWD、ETH/TWD、ETH/BTC、USDT/TWD。(這隨時可能會變動)
MAX 借滿益如何還款?
借滿益還款的方式相當簡單,只要打開借滿益錢包,點擊 還款
按鈕,選擇你要還款的「幣種」並輸入還款「數量」,最後再點擊 還款
> 確認還款
即可。
MAX 借滿益利息及額度
前面有提到 MAX 的借滿益借款是要計算利息的,而且是以每小時來計算。(單利計算)
打開借滿益錢包,它中間會有一個 利率與限額資訊
的選項,點進去之後,就能查看目前各個幣種當下的「利率」以及剩餘可借款的「額度」。這邊是撰文當下的利率,實時利率還是要以官方為主:
借滿益利息 | 當前小時利率 | 下小時適用利率 | 剩餘借款額度 |
---|---|---|---|
BTC | 0.0091‰ | 0.0091‰ | 16.903 |
ETH | 0.031‰ | 0.031‰ | 1,185.26 |
USDT | 0.182‰ | 0.182‰ | 873,045 |
如果你想看年化的利率,只要將右下角的「開關」關掉就好囉!
借滿益利息 | 當前年化利率 | 下期年化利率 | 剩餘借款額度 |
---|---|---|---|
BTC | 0.8% | 0.8% | 16.903 |
ETH | 2.72% | 2.72% | 1,185.26 |
USDT | 15.94% | 15.94% | 873,045 |
MAX 借滿益的清算機制,A/D 比率是什麼?
借滿益錢包裡面有一個「A/D 比率」,相當明顯,但多數人應該都不知道它是做什麼的。
其實這個 A/D 比率相當重要,可用來判斷借滿益錢包內的資產負債比,它會限制到你借滿益的「借款額度」跟「轉帳額度」,同時也能判斷你的資產是否會遭到清算,而「清算」的意思就是強制平倉,也就是強制用你的資產去還你的負債。相關規則如下:
- 借款的部分:最多可借到 1.5 的 A/D 比率。
- 轉帳的部分:轉出資產之後的 A/D 比率不能低於 1.5。
- 清算的部分:A/D 比率若低於 1.2,就會開始進行清算還款,直到 A/D 比率回升到 1.5 為止。而還款的順序是先還利息再還本金,如果有同幣種的資產會優先被用來償還債務;如果沒有同幣種資產的話,就會賣出其他資產部位來進行還款,這個部分會參考其他大型交易所的平均報價。
A/D = Asset (資產) / Debt (負債) = (自備款 + 借款) / (債務本金 + 利息)
移動「小白點」時可以看到預估價格指數發生變化,如果移到 1.2 那邊,就可以知道清算的價格指數大概在哪邊。
舉個借款與清算的例子:(不含利息)
假設小美轉了 500 USDT 進去借滿益,並借出了 1000 USDT,此時 A/D 比率為 1500 / 1000 = 1.5。
後來小美看漲 BTC,1500 U 全部買入 BTC,結果 BTC 不如預期地下跌,小美的 BTC 價值跌到了 1200 U,這樣 A/D 比率也只剩 1.2,那小美的資產就會開始被清算。
如何用借滿益來做多或做空某個加密貨幣?
可能有人不知道要怎麼透過借滿益來做多或做空,因此這邊會各舉一個例子:
借滿益案例 1:用借滿益做多比特幣 BTC (看漲) |
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借滿益案例 2:用借滿益做空比特幣 BTC (看跌) |
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MAX 借滿益的使用風險
使用借滿益的時候,主要可以考慮以下 3 種風險:
- 系統的風險:如果遇到平台升級維護或是被駭客攻擊的話,就會影響到借滿益的功能運作,交易系統也可能會中斷,可能會造成你買不到或賣不到理想的價格。
- 清算的風險:從借滿益借款出來之後,就要注意錢包內的 A/D 比率,只要這個比率跌到 1.2,錢包內的資產就會被清算還債,得不償失。
- 利息的風險:借滿益的借款利息並不是固定的,它是根據市場的需求來決定的。由於 A/D 比率的負債有包含利息,如果你的 A/D 已經很接近 1.2,每小時借款利息又飆高的話,就會增加你的還款時間壓力。
結語
以上就是 MAX 交易所的借滿益功能介紹,它除了可以借款跟槓桿操作之外,還可以做多或做空,能提供平台上的投資人更多的操作空間,同時這也是目前台灣加密貨幣交易所中少有的功能之一!
如果你有在用 MAX 進行交易的話,也可以參考使用借滿益的功能喔!至於還沒註冊 MAX 的讀者們,歡迎使用數位小幫手的專屬推薦連結來辦 MAX 帳號喔 ~ 趕緊點下方按鈕註冊吧!
MAX 借滿益常見問題 FAQ
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免責聲明:本文僅為教學內容,無任何投資建議。所有交易皆存在風險,加密貨幣及相關商品皆屬於波動性高的產品,請謹慎投資。另外,本文也不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的加密貨幣交易所。
References:
https://blog.maicoin.com/2022/01/18/borrowing/
https://support.maicoin.com/zh-TW/support/solutions/articles/32000031139